基金取出是按當天的價格嗎-和取出的時間點有關

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基金取出是按當天的價格嗎-和取出的時間點有關

來源:匿名 釋出時間:2022-07-22 11:15

基金交易實行的是T+1交易制度,通常情況下投資者T日申請取出基金,T+1日確認基金的取出份額,之後就會根據基金的單位淨值來計算出基金的實際取出金額了。那麼在辦理基金取出的時候,基金的單位淨值是按照哪天的來計算?一起來了解一下。

基金取出是按當天的價格嗎?

按照規定,如果投資者是在交易日下午15:00前申請贖回基金,那麼基金取出是按照當天的價格來計算的,也就是按照當天基金收盤的單位淨值來計算;如果投資者是在交易日下午15:00後申請贖回基金,那麼基金的取出就是按照下一個交易日的基金收盤單位淨值來計算,如果基金贖回遇到節假日,那麼基金單位淨值的計算時間又要有所順延,當然在順延期間,投資者還是可以正常享受這期間的基金收益的。

另外投資者在取出基金之後,資金的到賬時間根據基金型別不同也有所差別的。一般貨幣基金T+1個工作日到賬;非貨幣基金T+3個工作日到賬(部分非貨幣基金支援快速贖回,基金公司確認成功後,可實現T+1到賬);QDII型基金T+7或者T+9個工作日到賬。

在辦理了基金取出手續之後,建議投資者可以留意一下資金的到賬情況,若是資金遲遲未到賬,可以聯絡基金購買平臺諮詢具體的情況。

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