銀行存多少錢會被監管-存錢的紅線你瞭解嗎

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銀行存多少錢會被監管-存錢的紅線你瞭解嗎

來源:匿名 釋出時間:2022-03-17 15:32

現在移動支付開始普及起來,我們大多數人都會使用微信支付寶來進行支付消費,與此同時銀行也會對我們的金額交易開始進行全面監管,只要我們的存款達到一定數額,就要進行監管,那麼銀行存多少錢會被監管呢?

銀行存多少錢會被監管?

【1】個人賬戶:我們的個人銀行賬戶中當日單筆或者累計交易達到人民幣5萬元以上(含5萬元)或者外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)就會被監管。

【2】企業賬戶:企業賬戶的交易“紅線”要比個人的要高出很多,一天的現金交易額20萬元或者以上,轉賬超過200萬,就會被列為監管的物件。

另外企業賬戶出現以下情況也會被監管:

1.該企業規模較小,但卻經常出現大金額收入的情況;

2.資金以小金額的方式分批轉入同一個賬戶時,最後統一的再轉出或者轉入都會被監管;

3.企業經營業務與資金流向脫節等會被監管;

4.企業賬戶與私人賬戶在一段時間頻繁轉入或轉出會被監管;

5.頻繁開戶和銷戶,並且在銷戶之前有大量的資金活動;

6.停滯很久的賬號突然有大量金額轉入等會被監管。

銀行監管的目的是透過修改金融機構關於大額交易和可疑交易的管理辦法,防止現金洗錢等情況的發生。因此,加強大額現金管理還是很有必要的,只要儲戶的資金來源是正的,是沒有問題的,那麼儲戶就可以不用擔心被銀行監管。

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