現在移動支付開始普及起來,我們大多數人都會使用微信或支付寶來進行支付消費,與此同時銀行也會對我們的金額交易開始進行全面監管,只要我們的存款達到一定數額,就要進行監管,那麼銀行存多少錢會被監管呢?
銀行存多少錢會被監管?
【1】個人賬戶:我們的個人銀行賬戶中當日單筆或者累計交易達到人民幣5萬元以上(含5萬元)或者外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)就會被監管。
【2】企業賬戶:企業賬戶的交易“紅線”要比個人的要高出很多,一天的現金交易額20萬元或者以上,轉賬超過200萬,就會被列為監管的物件。
另外企業賬戶出現以下情況也會被監管:
1.該企業規模較小,但卻經常出現大金額收入的情況;
2.資金以小金額的方式分批轉入同一個賬戶時,最後統一的再轉出或者轉入都會被監管;
3.企業經營業務與資金流向脫節等會被監管;
4.企業賬戶與私人賬戶在一段時間頻繁轉入或轉出會被監管;
5.頻繁開戶和銷戶,並且在銷戶之前有大量的資金活動;
6.停滯很久的賬號突然有大量金額轉入等會被監管。
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