QDII基金買入淨值按哪天算-投資者要注意

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QDII基金買入淨值按哪天算-投資者要注意

來源:匿名 釋出時間:2022-07-29 17:23

QDII基金簡單理解就是指在境內設立,但主要投資於境外證券市場股票債券等進入那個產品的基金。如果說我們想要投資美股美債等,就可以透過投資QDII基金來完成。那麼投資QDII基金是按照哪天的淨值來計算收益呢?

QDII基金買入淨值按哪天算?

QDII基金交易日當天15點前買入是按照第二個交易日的淨值計算,然後在第三個交易日確認份額,計算收益。

由於QDII基金主要投資的是境外的資產,所以這幾就會涉及到外匯轉換的問題,而且兩個市場存在著開盤時差,所以說,QDII基金和其他普通基金不同,它一般情況下是實行T+2的申贖制度。不過,投資於香港金融市場的QDII基金不涉及時差問題,通常依舊是T+1的交易制度。

如果是實行T+2的制度,那麼也就是說在交易日當天15點前買入,那麼會在第二個交易日的汶上更新淨值,買入份額,然後在第三個交易日開盤後才會更新確認份額,計算收益。這也是因為境內外兩個市場開盤具有時差,所以通常會順延一天,贖回時也是一樣。

境外許多資產的波動都是比較大,所以總體來看QDII基金的風險要高於國內基金,而且手續費也會略高一些,投資者需要注意。

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