個人存取現金超5萬元需登記資金來源嗎-是這樣的
為完善反洗錢監管機制，進一步提升我國洗錢和恐怖融資風險防範能力，去年，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》，自 2022 年 3 月 1 日起施行。其中有明確的說明個人存取現金超5萬元需登記資金來源，具體是什麼情況呢，對我們有什麼影響嗎?
個人存取現金超5萬元需登記資金來源嗎?
需登記資金來源，規定提到，金融機構將對單位和個人銀行賬戶增加管控，盡職調查客戶身份資料及交易記錄。其中，對個人存取現金、匯款等相關業務作出了規定——即個人辦理單筆 5 萬元以上存取款業務，需登記資金的來源或者用途。
從去年 3 月 1 日開始，去商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構，為自然人客戶辦理人民幣單筆 5 萬元以上或者外幣等值 1 萬美元以上現金存取業務，將會經過三個步驟：核實身份資訊、核實資金來源、核實資金用途。
這個規定並不會限制儲戶的存取款數額，只是在存取現金金額超過 5 萬元人民幣或者等額外匯時，需要增加一項程式就是填寫自己的資金來源或者資金用途。銀行機構核實相關資訊是出於對儲戶的財產安全及合法用途考慮，只要儲戶身份資訊真實有效，賬戶資金屬於合法資金，依規履行登記義務，大額存取現並不受到限制。
工資獎金、年終獎、績效等合法收入，以及合理理財收益、自由職業收益或者是養老金、公積金等等，都屬於合法來源，雖然會受到審查，但即使超過5萬也不會受到影響。有銀行專業人士提醒廣大市民，去銀行存取現金，只需積極配合銀行工作人員對於大金額存款和匯款的檢查工作即可，不用過分擔心。
在大額現金存取的需求中，一些不法分子利用現金的匿名性和不可追蹤的特點來從事洗錢、偷逃稅、貪汙行賄等違法犯罪行為。因此，銀行存取款 5萬元以上要求核實身份、登記資金的來源，是對洗錢等違法行為的重拳打擊，根本上是為了維護國家的金融安全、經濟安全，同時也維護稅收公平、社會公平。
總的來說，雖然手續變得繁瑣了一些，但是存取受到的影響不大，配套措施的落地有助於保障群眾的財產安全，打擊違法犯罪行為。
銀行聚合收款碼就是銀行推出的收款二維碼，與支付寶、微信收款碼一樣，商戶可以自己線上申請各大銀行的收款碼使用。那麼銀行收款碼具體如何申請呢？以農業銀行聚合收款碼申請為例，下面一起來看看申請流程步驟吧。
轉賬是我們日常生活中會經常做的事，除了微信、支付寶轉賬外，我們比較常用的是銀行轉賬，有些使用者會遇到跨行轉賬的情況，而銀行跨行轉賬是需要收取手續費的，那麼跨行轉賬要收多少手續費呢，我們來看看2022年的規定。
銀行整存整取業務是享受存款保險制度保障的，本息50萬元都是可以享受全額兌付的。銀行整存整取一般是50元起存，外匯起存金額為等值於人民幣100元的外匯。那麼銀行整存整取可以提前取出來嗎?一起來了解一下。
我們在使用交通銀行卡進行支付轉賬等，會有額度的限制，若是我們有大額轉賬的需求就需要接觸限額，下面讓我們一起來看看怎麼解除限額。
手上有閒錢時大多數人都會選擇存在銀行賺取利息，銀行定期存款利息收入雖然不高，但是勝在其安全穩定。我國銀行有很多，各個銀行之間雖然業務內容差別不是很大，但是也有一些不同，那麼在存款時長期存款哪個銀行比較好呢？
繳納了公積金之後會有一個公積金賬戶，原則上是一個職工只能擁有一個住房公積金個人賬戶，但是有些人因為工作變動導致出現兩個或兩個以上公積金個人賬戶，這種情況是必須辦理合並手續的，否則會影響辦理公積金提取、貸款等業務。
在銀行申請貸款的時候，銀行主要是看貸款人還款能力，而這個還款能力就是評估其每個月的收入、支出、負債率等，若是負債率過高也會被拒絕，負債率高會被認為還款能力不夠。
中行白金卡和金卡都屬於中行信用卡的卡種，雖然名稱相近，但是很多方面都是有區別的，使用者在申卡之前首先要先了解一下，那麼中行白金卡和金卡有什麼區別呢？
建設銀行是我國四大國有銀行之一，旗下的業務內容廣泛，涉及投資銀行、金融租賃、貸款、理財、基金、理財產品等各個領域。截止2020年，建設銀行提供個人銀行業務、公司銀行業務、投資理財等全面的金融服務，旗下有一千多個分支機構，基本上遍佈全國。
近日，室溫超導概念在股市比較火爆，很多投資者也開始關注相關的室溫超導概念股票，那麼室溫超導概念股票有哪些呢?
好訊息來了!2023年開始，機關事業單位退休中人，養老金迎來全面補發，能補多少錢?
申購新股是多數投資者都想去參加的事情，但不是每一個申購新股的使用者都能夠中籤的。使用者中籤後需要在繳款日當日16:00前在將足額的資金放入中籤賬戶中，然後晚上收市清算時系統會自動劃扣。投資者申購新股搖號中籤後，應依據中籤結果履行資金交收義務。
農村商業銀行，簡稱農商行，其前身是農村信用社，是我國體系作為龐大的銀行，其網點遍佈全國各地。作為銀行業務中最為傳統的業務——定期存款業務，農商銀行的存款業務還是做得不錯的，那麼，在農商銀行存5萬塊錢，三年能有多少利息呢?
助學貸款是眾多貸款業務中常被提及的一種，如果有需求的使用者是可以嘗試去申請的。與其他的貸款業務相比，申請助學貸款手續主要有當地街道證明就行，很多家庭不富裕的孩子都是可以嘗試申請的，主要是為了解決學費問題。
股票漲停跌停是股市裡面的兩個極端，漲停的非常受歡迎，跌停的被拋棄，大家都希望自己的股票漲停，不願意購買那些跌停的股票，要想達到這種效果，首先要懂股票漲跌停是怎麼計算的。
農村信用社屬於農商銀行，存款利率一般要高於5大國有銀行和郵政儲蓄銀行，在基準利率的基礎上，上浮的幅度會大一些。定期存款利率要高於活期存款利率，期限越長，存款利率會越高，而大額存單利率又會比傳統定期利率高一些。農村信用社存款利率是多少?
在今年，我們國家在經濟方面做了一個重大調整，即將政府的赤字比率從以前的百分之三進步到百分之四。這種改變會對股市造成怎樣的影響?
小王剛拿到駕照不久，看到某保險公司推出交強險優惠活動，立馬買了。一個月後，朋友推薦了另一家保險公司的貿易險套餐，覺得划算的小王又購買了。"反正都是保險，應該沒什麼區別吧?"小王心想。直到有一天，他在停車場不小心刮蹭了旁邊的車，這才發現：交強險和貿易險不在一家保險公司，理賠起來可真是麻煩!
中國經濟網北京3月25日訊?重慶證監局網站3月21日披露了關於對華西證券股份有限公司(以下簡稱“華西證券”，002926.SZ)重慶分公司採取出具警示函措施的決定。
近日，鄭州國際陸港內建設如火如荼，中歐班列(鄭州)集結中心一期佔地5800畝，今年5月將具備班列開行能力。
中國發展高層論壇2025年年會昨天(24日)閉幕。與會嘉賓表示，中國堅持推動高質量發展和高水平開放，活力湧動的創新潮，讓世界共享發展成果，也為全球共同繁榮持續注入新的動能。
水母網3月25日訊(YMG全媒體記者 童佳怡 通訊員 嚴綱軒)3月22日，裝載近2000臺國產新能源商品車的“艾爾薩姆哈”輪在山東港口煙臺港拔錨啟航，發往中東、歐洲等地區的國家，創煙臺港新能源商品車單船發運量新高。依託山東港口構建更具韌性的全球供應鏈體系樞紐優勢，“新三樣”出口業務呈現強勁發展態勢，為汽車強國建設貢獻力量。
極目新聞記者 劉微
