持倉收益率指什麼意思-有哪些計算方法

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持倉收益率指什麼意思-有哪些計算方法

來源:匿名 釋出時間:2022-03-15 16:36

進入投資市場投資者都比較關注收益率,收益率對投資者後續收益的影響還是比較大的。在基金盈虧情況的明細中,有一欄叫做持倉收益率,這是多數投資者比較關注的。簡單來說,基金收益率在基金持倉中會顯示,不需要投資者手動計算。

持倉收益率指什麼意思?

持倉收益率指的是一種利率,指的是投資者自購買基金或者股票的那一天開始,到所看到的那天為止,這一段時間內基金的收益率。其中,收益率就是將投資者的總收益去除以投資。

基金收益率=(基金當前的淨值-基金買入時的淨值)*基金份額/(基金買入時的淨值基金份額)*100%。

市場上主流的持倉收益率的計算方法分為兩種,分別是攤薄成本法和平均成本法。使用攤薄成本法,基金盈利之後基金的成本單價下降,同時持倉收益率上升。使用平均成本法,在基金盈利之後基金的成本單價不變,同時剩餘持倉收益率不變。

這兩種方法只是計算方式上的不同,在持倉基金出現部分贖回的時候收益率計算的結果不一樣。雖然計算結果不一樣,但是不會影響基金的實際資產和投資者的收益。不過投資者需要了解,不同的基金平臺採用的持有收益的計算方法可能不一樣的。

進入市場之後,投資者則需要仔細觀察,一旦累計收益率很低或者是負的,意味著這個基金組合在中間一定經歷了暴漲暴跌,非常不穩定。投資者需要根據實際情況進行分析,選擇適合自己的投資方式。

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