銀行RPA應用實錄之場景剖析篇

來源：電視劇雜談 釋出時間：2023-10-10 10:51

眼下，RPA在國內外應用已經非常廣泛，特別是在銀行業，既要效率最大化還要儘可能降低成本，同時還要應對最高安全級別的挑戰。為了滿意這些需求，RPA已成為一種強盛而有效的工具。

銀行RPA應用實錄

海內某商業銀行，自2018年引入RPA機器人技術後，已陸續實現了近30個業務流程自動化。該銀行主要將RPA運用在運營治理、網路金融、交易銀行等部分，節省大量人力基礎上，進步業務效率、風險合規、客戶滿意度。其RPA典型應用場景包括以下四方面：

1、對公然戶自動化

網點對公然戶流程大致包括：稽核客戶資料，比對工商系統、銀行核心系統企業資訊，客戶填寫申請單、櫃員稽核，櫃員電話法人核實。完成以上操縱後，在核心繫統中快速開戶。以上事項均由櫃員獨自完成，且需在網點不同區域操縱，對公然戶時間較長。

實施RPA後，由RPA機器人在後臺查詢其他行和本行核心系統客戶資訊，天生對比報表，由櫃員確認後，機器人天生列印申請書等套打憑證，客戶只需簽字確認即可；在此基礎之上，同時將電話核實由網點上收到集中功課後臺同一處理，開戶成功後由機器人進行人行存案。

2、典質貸款房產資訊查詢

個人典質貸款房產資訊查詢，服務於總行渠道與客戶服務部放款審查和貸後監測環節，用於實時查詢抵押物狀態。強化個人典質貸款業務房產狀態有效性和真實性核查，可晉升貸後監控預警效率。各分行受理個人房產典質貸款，到總行放款審查和最後實際放款前需再次查詢各分行當地房產網中客戶是否為第一順位人，房產狀態是否為正常，以防止在貸款審批過程中產生的房產變更，帶來的風險。

3、反洗錢客戶風險監測

針對反洗錢客戶，需對客戶資訊進行進一步具體查詢，如客戶基本資訊、客戶交易記實、風險提示等。人工只需將需要查詢的客戶號、客戶種別（對公或對私）傳送給RPA機器人，機器人自動查詢、機器人同一並出產報表，業務人員可放工前釋出任務到機器人，機器人夜間查詢天生報表。

4、互金平臺自動化測試

互金平臺在每次換版進級前需針對整個平臺進行迴歸測試，因為功能環節較多，人工需鋪張大量人力。透過RPA模擬百度、360、平安等渠道各場景下放款還款操縱，並記實操作過程，校驗整個流程的期供、利息等資料。此外，RPA還可在夜間執行測試，進步測試效率。

現階段，RPA在銀行業的應用還僅停留在自動化代替員工重複性工作的階段。後續，RPA應用價值還將會進一步晉升，透過簡化、最佳化流程，引入人工智慧，重新設計運營模型，改進工作方式，進一步晉升企業價值。

眼下，RPA在國內外應用已經非常廣泛，特別是在銀行業，既要效率最大化還要儘可能降低成本，同時還要應對最高安全級別的挑戰。為了滿意這些需求，RPA已成為一種強盛而有效的工具。

銀行RPA應用實錄

海內某商業銀行，自2018年引入RPA機器人技術後，已陸續實現了近30個業務流程自動化。該銀行主要將RPA運用在運營治理、網路金融、交易銀行等部分，節省大量人力基礎上，進步業務效率、風險合規、客戶滿意度。其RPA典型應用場景包括以下四方面：

1、對公然戶自動化

網點對公然戶流程大致包括：稽核客戶資料，比對工商系統、銀行核心系統企業資訊，客戶填寫申請單、櫃員稽核，櫃員電話法人核實。完成以上操縱後，在核心繫統中快速開戶。以上事項均由櫃員獨自完成，且需在網點不同區域操縱，對公然戶時間較長。

實施RPA後，由RPA機器人在後臺查詢其他行和本行核心系統客戶資訊，天生對比報表，由櫃員確認後，機器人天生列印申請書等套打憑證，客戶只需簽字確認即可；在此基礎之上，同時將電話核實由網點上收到集中功課後臺同一處理，開戶成功後由機器人進行人行存案。

2、典質貸款房產資訊查詢

個人典質貸款房產資訊查詢，服務於總行渠道與客戶服務部放款審查和貸後監測環節，用於實時查詢抵押物狀態。強化個人典質貸款業務房產狀態有效性和真實性核查，可晉升貸後監控預警效率。各分行受理個人房產典質貸款，到總行放款審查和最後實際放款前需再次查詢各分行當地房產網中客戶是否為第一順位人，房產狀態是否為正常，以防止在貸款審批過程中產生的房產變更，帶來的風險。

3、反洗錢客戶風險監測

針對反洗錢客戶，需對客戶資訊進行進一步具體查詢，如客戶基本資訊、客戶交易記實、風險提示等。人工只需將需要查詢的客戶號、客戶種別（對公或對私）傳送給RPA機器人，機器人自動查詢、機器人同一並出產報表，業務人員可放工前釋出任務到機器人，機器人夜間查詢天生報表。

4、互金平臺自動化測試

互金平臺在每次換版進級前需針對整個平臺進行迴歸測試，因為功能環節較多，人工需鋪張大量人力。透過RPA模擬百度、360、平安等渠道各場景下放款還款操縱，並記實操作過程，校驗整個流程的期供、利息等資料。此外，RPA還可在夜間執行測試，進步測試效率。

現階段，RPA在銀行業的應用還僅停留在自動化代替員工重複性工作的階段。後續，RPA應用價值還將會進一步晉升，透過簡化、最佳化流程，引入人工智慧，重新設計運營模型，改進工作方式，進一步晉升企業價值。

眼下，RPA在國內外應用已經非常廣泛，特別是在銀行業，既要效率最大化還要儘可能降低成本，同時還要應對最高安全級別的挑戰。為了滿意這些需求，RPA已成為一種強盛而有效的工具。

銀行RPA應用實錄

海內某商業銀行，自2018年引入RPA機器人技術後，已陸續實現了近30個業務流程自動化。該銀行主要將RPA運用在運營治理、網路金融、交易銀行等部分，節省大量人力基礎上，進步業務效率、風險合規、客戶滿意度。其RPA典型應用場景包括以下四方面：

1、對公然戶自動化

網點對公然戶流程大致包括：稽核客戶資料，比對工商系統、銀行核心系統企業資訊，客戶填寫申請單、櫃員稽核，櫃員電話法人核實。完成以上操縱後，在核心繫統中快速開戶。以上事項均由櫃員獨自完成，且需在網點不同區域操縱，對公然戶時間較長。

實施RPA後，由RPA機器人在後臺查詢其他行和本行核心系統客戶資訊，天生對比報表，由櫃員確認後，機器人天生列印申請書等套打憑證，客戶只需簽字確認即可；在此基礎之上，同時將電話核實由網點上收到集中功課後臺同一處理，開戶成功後由機器人進行人行存案。

2、典質貸款房產資訊查詢

個人典質貸款房產資訊查詢，服務於總行渠道與客戶服務部放款審查和貸後監測環節，用於實時查詢抵押物狀態。強化個人典質貸款業務房產狀態有效性和真實性核查，可晉升貸後監控預警效率。各分行受理個人房產典質貸款，到總行放款審查和最後實際放款前需再次查詢各分行當地房產網中客戶是否為第一順位人，房產狀態是否為正常，以防止在貸款審批過程中產生的房產變更，帶來的風險。

3、反洗錢客戶風險監測

針對反洗錢客戶，需對客戶資訊進行進一步具體查詢，如客戶基本資訊、客戶交易記實、風險提示等。人工只需將需要查詢的客戶號、客戶種別（對公或對私）傳送給RPA機器人，機器人自動查詢、機器人同一並出產報表，業務人員可放工前釋出任務到機器人，機器人夜間查詢天生報表。

4、互金平臺自動化測試

互金平臺在每次換版進級前需針對整個平臺進行迴歸測試，因為功能環節較多，人工需鋪張大量人力。透過RPA模擬百度、360、平安等渠道各場景下放款還款操縱，並記實操作過程，校驗整個流程的期供、利息等資料。此外，RPA還可在夜間執行測試，進步測試效率。

現階段，RPA在銀行業的應用還僅停留在自動化代替員工重複性工作的階段。後續，RPA應用價值還將會進一步晉升，透過簡化、最佳化流程，引入人工智慧，重新設計運營模型，改進工作方式，進一步晉升企業價值。

眼下，RPA在國內外應用已經非常廣泛，特別是在銀行業，既要效率最大化還要儘可能降低成本，同時還要應對最高安全級別的挑戰。為了滿意這些需求，RPA已成為一種強盛而有效的工具。

銀行RPA應用實錄

海內某商業銀行，自2018年引入RPA機器人技術後，已陸續實現了近30個業務流程自動化。該銀行主要將RPA運用在運營治理、網路金融、交易銀行等部分，節省大量人力基礎上，進步業務效率、風險合規、客戶滿意度。其RPA典型應用場景包括以下四方面：

1、對公然戶自動化

網點對公然戶流程大致包括：稽核客戶資料，比對工商系統、銀行核心系統企業資訊，客戶填寫申請單、櫃員稽核，櫃員電話法人核實。完成以上操縱後，在核心繫統中快速開戶。以上事項均由櫃員獨自完成，且需在網點不同區域操縱，對公然戶時間較長。

實施RPA後，由RPA機器人在後臺查詢其他行和本行核心系統客戶資訊，天生對比報表，由櫃員確認後，機器人天生列印申請書等套打憑證，客戶只需簽字確認即可；在此基礎之上，同時將電話核實由網點上收到集中功課後臺同一處理，開戶成功後由機器人進行人行存案。

2、典質貸款房產資訊查詢

個人典質貸款房產資訊查詢，服務於總行渠道與客戶服務部放款審查和貸後監測環節，用於實時查詢抵押物狀態。強化個人典質貸款業務房產狀態有效性和真實性核查，可晉升貸後監控預警效率。各分行受理個人房產典質貸款，到總行放款審查和最後實際放款前需再次查詢各分行當地房產網中客戶是否為第一順位人，房產狀態是否為正常，以防止在貸款審批過程中產生的房產變更，帶來的風險。

3、反洗錢客戶風險監測

針對反洗錢客戶，需對客戶資訊進行進一步具體查詢，如客戶基本資訊、客戶交易記實、風險提示等。人工只需將需要查詢的客戶號、客戶種別（對公或對私）傳送給RPA機器人，機器人自動查詢、機器人同一並出產報表，業務人員可放工前釋出任務到機器人，機器人夜間查詢天生報表。

4、互金平臺自動化測試

互金平臺在每次換版進級前需針對整個平臺進行迴歸測試，因為功能環節較多，人工需鋪張大量人力。透過RPA模擬百度、360、平安等渠道各場景下放款還款操縱，並記實操作過程，校驗整個流程的期供、利息等資料。此外，RPA還可在夜間執行測試，進步測試效率。

現階段，RPA在銀行業的應用還僅停留在自動化代替員工重複性工作的階段。後續，RPA應用價值還將會進一步晉升，透過簡化、最佳化流程，引入人工智慧，重新設計運營模型，改進工作方式，進一步晉升企業價值。

眼下，RPA在國內外應用已經非常廣泛，特別是在銀行業，既要效率最大化還要儘可能降低成本，同時還要應對最高安全級別的挑戰。為了滿意這些需求，RPA已成為一種強盛而有效的工具。

銀行RPA應用實錄

海內某商業銀行，自2018年引入RPA機器人技術後，已陸續實現了近30個業務流程自動化。該銀行主要將RPA運用在運營治理、網路金融、交易銀行等部分，節省大量人力基礎上，進步業務效率、風險合規、客戶滿意度。其RPA典型應用場景包括以下四方面：

1、對公然戶自動化

網點對公然戶流程大致包括：稽核客戶資料，比對工商系統、銀行核心系統企業資訊，客戶填寫申請單、櫃員稽核，櫃員電話法人核實。完成以上操縱後，在核心繫統中快速開戶。以上事項均由櫃員獨自完成，且需在網點不同區域操縱，對公然戶時間較長。

實施RPA後，由RPA機器人在後臺查詢其他行和本行核心系統客戶資訊，天生對比報表，由櫃員確認後，機器人天生列印申請書等套打憑證，客戶只需簽字確認即可；在此基礎之上，同時將電話核實由網點上收到集中功課後臺同一處理，開戶成功後由機器人進行人行存案。

2、典質貸款房產資訊查詢

個人典質貸款房產資訊查詢，服務於總行渠道與客戶服務部放款審查和貸後監測環節，用於實時查詢抵押物狀態。強化個人典質貸款業務房產狀態有效性和真實性核查，可晉升貸後監控預警效率。各分行受理個人房產典質貸款，到總行放款審查和最後實際放款前需再次查詢各分行當地房產網中客戶是否為第一順位人，房產狀態是否為正常，以防止在貸款審批過程中產生的房產變更，帶來的風險。

3、反洗錢客戶風險監測

針對反洗錢客戶，需對客戶資訊進行進一步具體查詢，如客戶基本資訊、客戶交易記實、風險提示等。人工只需將需要查詢的客戶號、客戶種別（對公或對私）傳送給RPA機器人，機器人自動查詢、機器人同一並出產報表，業務人員可放工前釋出任務到機器人，機器人夜間查詢天生報表。

4、互金平臺自動化測試

互金平臺在每次換版進級前需針對整個平臺進行迴歸測試，因為功能環節較多，人工需鋪張大量人力。透過RPA模擬百度、360、平安等渠道各場景下放款還款操縱，並記實操作過程，校驗整個流程的期供、利息等資料。此外，RPA還可在夜間執行測試，進步測試效率。

現階段，RPA在銀行業的應用還僅停留在自動化代替員工重複性工作的階段。後續，RPA應用價值還將會進一步晉升，透過簡化、最佳化流程，引入人工智慧，重新設計運營模型，改進工作方式，進一步晉升企業價值。