覆盤香港幣圈13億詐騙案：造富和高息收割新韭菜，操盤方早已準備跑路

來源：社會大爆點釋出時間：2023-09-23 09:40

覆盤香港幣圈13億詐騙案：造富和高息收割新韭菜，操盤方早已預備跑路

騰訊新聞《潛望》作者謝渺發自香港

一家名為JPEX的幣圈交易所因涉及13.7億港元“詐騙”，加之港星張智霖的意外“助推”，正成為香港熱議焦點。公然資訊顯示，其受害人已經超過2000人，甚至包括一些內地人。

這也是當前香港幣圈涉案金額最大的“詐騙案”。

該案件事發於9月13日，香港證監會點名警告JPEX以及向香港公家積極推廣JPEX的人士，並指出其涉及找換店等至少6項可疑經營手法。

第二天，JPEX對外宣稱由於證監會的宣告而需要調整業務，將提幣手續費進行調整，隨及香港的一些使用者在社交媒體發帖稱，“每次提款額度被限制在1000個USDT（美元不亂幣），需要支付999個USDT手續費”，即變相不給提現了。這一動靜快速在港傳播，越來越多的人發現自己沒法從JPEX提現。

9月16日，香港證監會公佈JPEX可能涉及詐騙，已經轉警方跟進。9月17日，JPEX則表示遭受第三方鎖定資金，公佈18日凌晨“下架理財頁面的所有交易”。隨後，9月18日，香港警察採取行動，當天拘捕了8人，其中包括為JPEX做過大量宣傳並自稱為JPEX合夥人的本地網紅林作。

截至9月22日下晝，香港證監會聯合警方已經陸續拘捕了11人，包括香港本地著名網紅林作、陳怡等人，而曾經為該交易平臺拍攝過品牌大使宣傳片的藝人張智霖也於9月19日前往灣仔警署配合調查。張的經紀公司隨後發聲明稱合作已於2022年9月終止。

（張智霖為JPEX拍攝的宣傳片，圖片來自香港本地媒體《01新聞》）

警方固然已經凍結了該交易所大概1500萬港元的銀行現金及價值約4400萬港元的3個物業，但這些資產相較於13.7億港元的“詐騙額”只是杯水車薪。

該案件備受關注，由於這是香港特區政府在今年高調錶態要競逐“亞洲Web3.0中央”，尤其是今年6月1日香港正式開始執行交易所牌照軌制之後的第一個“詐騙”案。

一位從事幣圈行業多年且與香港監管有互動的人士對騰訊新聞《潛望》表示，JPEX不會是香港的第一個詐騙案，更不會是最後一個。

去年12月底，一家以香港為基地的幣圈交易平臺AAX倒閉，除了兩名高管被拘捕外，仍有其他高管捲走2.3億港元並叛逃至海外。

據騰訊新聞《潛望》獲悉，在今年6月1日開始執行幣圈交易所牌照軌制後，香港監管至今只給萬向集團旗下Harshkey和BC團體旗下的OSL兩家機構發出了牌照，但是不少未獲得牌照的交易所仍活躍於香港市場。

按照香港證監會的要求，在6月1日之前已於香港進行運營且有實際業務的幣圈交易所，若有意向申請牌照的話，可獲得一年的時間進行過渡安排，即這些機構在這一年中即使沒有獲得牌照也是可以繼承運營的。這也給了包括類似JPEX這樣的機構能夠從6月之後繼承運營的機會。

但為何一年過渡期遠未到，JPEX先出了事？

“造富”和高息套路，專門收割新“韭菜”

案發後，關於JPEX是如何可以在監管眼皮底下“收割”超10億港幣也成為市場的關注話題。

一些幣圈的資深人士對騰訊新聞《潛望》表示，JPEX收割的並不是幣圈的人，至少他們暫未聽到幣圈有“老司機”被JPEX詐騙的。在他們看來，JPEX的方式適合新“韭菜”，對於老“韭菜”來說，這些方式都是以前幣圈玩剩下的。

騰訊新聞《潛望》透過梳理發現，對外宣稱成立於2020年的JPEX，於疫情期間在香港進行了大量的宣傳，除了邀請林作等本地網紅介入宣傳外，還在香港人流量非常高的中環、銅鑼灣以及尖沙咀等地鐵口刷滿了JPEX的宣傳廣告。據一份JPEX的宣傳檔案顯示，其在港的宣傳用度接近4000多萬港元。

（中環地鐵站的大幅JPEX廣告，圖片來自JPEX官方賬號）

一些被騙的苦主在社交媒體上表示，看了中環地鐵站的廣告後才得知JPEX，由於是投放在政府旗下的港鐵公司的廣告位置，就相信了。港鐵公司隨後在回應本地媒體的查詢時表示，港鐵公司的廣告交於署理公司負責，並於2022年6月後就再沒有刊登JPEX的廣告。

和早年草莽時代的中文幣圈一樣，JPEX也用了許多看起來似是而非的宣傳思路，以誤導投資者。例如，JPEX當時在中環地鐵站的廣告上就自稱為“日本加密貨泉交易所”，其名稱JPEX和東京交易所的縮寫JPX僅一字之差。實際上，這家公司和日本並不要緊。

（中環的JPEX廣告，自稱日本加密貨泉，圖片來自JPEX官方賬號）

香港警方也曾對外表示，有涉案人員標榜“每天賺錢”，以分享名車、奢侈品等吸引使用者。在警方宣佈的搜查物品中確實不乏價值百萬的奢侈品。

更為誇張的是，JPEX在今年6月的一次流動中，直接現場以現金1000萬港元支付用度給香港電競之父鍾培生，後者也是香港城中百億富豪家族的三代。

JPEX為使用者提供的功能和大多數的交易所差不多，即包括讓使用者在該平臺兌換包括以太坊等在內的多種加密貨泉，以及讓使用者將其他交易所的資產轉至JPEX的賬戶，同時還於2022年8月發行JPEX自家平臺的幣種JPC。

一些幣圈的人士對騰訊新聞《潛望》表示，JPEX的模式並不目生，在有監管之前，不少交易所都是這樣操縱的，高息和造富來吸引“韭菜”，後者除了貪婪外，更多的是認為自己並不會成為“擊鼓傳花”的最後一棒。

在證監會宣佈的材料中顯示，截至9月12日，JPEX對外宣傳該平臺活期理財產品，分別就以太坊、比特幣以及USDT美元不亂幣等提供年化21%、20%以及19%的收益。

這些“造富”、高息操縱確實是早期幣圈常用的手段。上述資深幣圈人士對騰訊新聞《潛望》表示，只有新“韭菜”才會繼承相信這麼簡樸的模式。

當然還有一些人被JPEX誤導以為其是正當合規的交易平臺。香港證監會宣佈稱，JPEX聲稱成立於迪拜並在當地獲得牌照，但是事實並非如此，其也並未獲得包括迪拜在內的任何區域的牌照。

神秘操盤方，被通緝的黑衣人

操盤方的治理能力和信用對於一家幣圈交易所來說非常重要。但是，即使過去這幾天香港監管及警方在香港特首李家超的要求下加班加點辦理該案件，但是至今為止，暫未有任何官方的動靜能夠確認JPEX平臺背後的操盤方到底是誰。

香港警方現在拘捕的11人中，除了網紅林作、陳怡以及陳凱怡，香港本地媒體《01新聞》報道稱，還有曾經在香港街頭撒錢的黃錚傑的助手莫浚廷、BeatBox歌手黃浩邦、本地幣圈名嘴朱公子等6人。剩下的5人多為JPEX的普通員工，據該媒體報道，這些人主要為公司秘書及相關的職員，其中還有尚未畢業的大學生出任公司秘書。

騰訊新聞《潛望》從圈內人士處獲悉，JPEX於2022年獲利近1億美金且全部用於分紅。除此之外，JPEX也曾經試圖找香港本地走合規路線的交易所合作。

與此同時，市場上有關JPEX創始團隊有本地“黑道”背景的傳言不斷，固然未被證明，但是JPEX比起往常的幣圈交易所要“兇狠”些倒是不爭事實。

據上述資深幣圈人士及《01新聞》的資訊均顯示，幾個月前，有內地的使用者在JPEX投資了幾十萬美元想提現卻不得時，該平臺工作人員告知其可赴港提取。該使用者抵港後被黑衣人打傷，後者隨後逃跑。據《01新聞》報道，現在警方正在通緝包括黑衣人在內的4人。

上述幣圈人士對騰訊新聞《潛望》表示，一家在香港活躍了三年多的交易所至今沒有人知道其幕後真正的話事人，或許就是該交易所從設立之初就已經做好了“跑路”的預備了，只是害慘了這些新“韭菜”們。

OTC店鋪盛行，行走監管灰色地帶

香港幣圈新“韭菜”依舊存在，部門原因在於香港便利的購買虛擬貨泉的方式，即街邊隨處可見的虛擬貨泉找換店，或稱OTC店鋪。

這種店對於想嘗試幣圈的新人來說非常便利，使用者只需要走進店鋪透過現金或者轉賬即可快速購買虛擬貨泉，尤其是不亂幣USDT，而不需要在網上與陌生人進行交易。

實際上，OTC是面向零售公家的虛擬幣買賣市場。疫情期間香港這類找換店擴充套件非常瘋狂，騰訊新聞《潛望》曾經在老年人集中的市井發現不少，並親眼目睹不少街坊進店購買。

這些OTC店也是JPEX這類香港幣圈交易平臺的獲客渠道之一。曾經有些OTC店鋪為了獲客，一度以折扣買賣比特幣為噱頭來攬客。JPEX的一些苦主在社交媒體上表示，透過街邊OTC購買虛擬幣以後，OTC的銷售會引導使用者將虛擬幣儲存於JPEX，相當於定存，並給出超市場的利息——這也是不少使用者看中的。

騰訊新聞《潛望》獲悉，位於灣仔皇后大道東的Coiner找換店在JPEX事發後被警方搜查。Coiner於2020年在香港成立。

暫未有詳細的資料統計，當前香港市場到底還有多少OTC找換店。包括一些律師在內的幣圈人士對騰訊新聞《潛望》表示，OTC找換店現在香港屬於監管的灰色地帶。

騰訊新聞《潛望》獲悉，按照香港的條例，街邊兌換港幣的找換店需要向海關申請牌照，由於經營的是匯款或貨泉服務，但是OTC店裡交易的虛擬幣在港並未被視為“貨泉”，只是一種商品。這類OTC店鋪也暫未需要向海關申請牌照。與此同時，這類店鋪又不屬於交易平臺，也不受香港證監會監管。

律師出身的立法會議員江玉歡在香港本地電臺表示，對於虛擬幣OTC店鋪的監管的缺失，香港可參考其他地區答應金管局對虛擬資產服務商金融公司監管的方法。

一位長期關注香港虛擬幣監管條例的幣圈資深人士對騰訊新聞《潛望》表示，現在香港的虛擬幣OTC仍在野蠻生長，若是繼承不監管，早晚出題目。

不外，他也覺得，當下香港的監管要求幣圈交易所自建託管平臺是有題目的，即使監管要求拿牌照的交易所至少有約95%的資產儲存於冷錢包（離線儲存私鑰的錢包）內，並且以相應等價的現金儲存於銀行，但是“這依舊不能保證交易所不挪用使用者的虛擬幣，尤其是在交易所泛起擠兌或者面臨倒閉的時候”。在他看來，這種情況下難免有交易所的操盤方鋌而走險挪走使用者虛擬幣。

截至發稿，相關內容暫未獲JPEX方評論。